רואים את התמונה המלאה. מתכננים את הדרך.

למה ORCA? הגישה שלנו

בחרנו בשם ORCA כי הוא מבטא את הדרך שבה אנחנו חושבים ואת הדרך שבה אנחנו מלווים משפחות. אורקות חיות במבנים משפחתיים וחברתיים מורכבים, משתפות פעולה, לומדות זו מזו ומעבירות ידע וניסיון בין דורות. קבוצות שונות מפתחות דרכי פעולה שונות שמתאימות לסביבה ולצרכים שלהן. עבורנו זו מטאפורה מצוינת לתכנון פיננסי.

אנחנו לא מאמינים שקיימת תוכנית אחת שמתאימה לכולם. אנחנו מתחילים מהאנשים ומהמשפחה: מהמטרות שלהם, מהחיים שהם רוצים לבנות, מהסיכונים שצריך להגן מפניהם ומהאפשרויות שעומדות בפניהם.

משפחה אינה אוסף של פוליסות, קרנות פנסיה, קופות וחסכונות. היא מערכת אחת. לכן אנחנו מסתכלים יחד על ההתנהלות הכלכלית של המשפחה, החיסכון, הנכסים, הפנסיה, הביטוחים, הפרישה והתכנון הבין-דורי. אנחנו רוצים להבין לא רק מה נכון היום, אלא גם כיצד החלטה שמתקבלת היום יכולה להשפיע בעוד עשר, עשרים ושלושים שנה.

תכנון פיננסי טוב, מבחינתנו, אינו מתחיל בשאלה: איזה מוצר כדאי לקנות? אלא בשאלות: לאן המשפחה רוצה להגיע? מה באמת חשוב לה? מה עשוי להשתנות בדרך? ואיך גורמים לכל החלקים לעבוד יחד?

אנחנו גם לא מסתפקים בככה תמיד עושים. אנחנו שואלים, בודקים, משווים וחושבים - ומחפשים את הדרך שמתאימה למשפחה הספציפית שנמצאת מולנו.

והעבודה מבחינתנו אינה מסתיימת בבניית תוכנית או בבחירת מוצר. המטרה שלנו היא לבנות מערכת יחסים ארוכת טווח: להכיר את המשפחה, ללוות אותה בתקופות שונות בחיים, להתאים את התכנון כאשר המציאות משתנה ולחשוב גם על הדור הבא.

ORCA מסמלת עבורנו:

ORCA - מבט רחב. תכנון אישי. ליווי לאורך החיים.

איך אנחנו עובדים

1. 01

   מכירים ומקשיבים

2. 02

   ממפים את התמונה המלאה

3. 03

   מגדירים מטרות ובונים תוכנית

4. 04

   מיישמים

5. 05

   ממשיכים ללוות ולעדכן כשהחיים משתנים

הכירו אותנו

שני אנשים. דרכי חשיבה שונות. תפיסה מקצועית אחת.

אנחנו לא צריכים לחשוב בדיוק אותו דבר כדי לעבוד לאותה מטרה. להפך. ב-ORCA אנחנו משלבים ניסיון, ידע מקצועי ונקודות מבט שונות כדי לראות דברים שלעתים קשה לראות כאשר מסתכלים על כל חלק בנפרד. אנחנו מאמינים שמשפחה צריכה כתובת מקצועית שמכירה אותה לאורך זמן - כתובת שמסוגלת לחבר בין ההתנהלות הכלכלית, התכנון הפיננסי, הביטוח, הפנסיה והפרישה, ותמיד לזכור שמאחורי המספרים נמצאים אנשים, משפחה והדור הבא.

אולגה ליפשיץ

מתכננת פיננסית ומתכננת פרישה, סוכנת ביטוח פנסיוני וכללי. B.A. בכלכלה ומנהל עסקים, CFP®

הסיפור המקצועי שלי התחיל דווקא בעולם ההשקעות. בתחילת דרכי עברתי התמחות בבית השקעות והשלמתי את מסלול הרישוי לשיווק השקעות. זה היה הבסיס המקצועי שממנו התפתחתי - הבנת שוק ההון, השקעות, סיכון, תשואה והקשר בין החלטות פיננסיות לבין מטרות ארוכות טווח.

בהמשך הבנתי שכדי לראות באמת את התמונה הפיננסית של משפחה, אי אפשר להסתכל רק על תיק ההשקעות. צריך להבין גם את הפנסיה, הביטוחים, החסכונות, ההכנסות וההוצאות, הפרישה, המבנה המשפחתי והמטרות העתידיות. לכן הרחבתי לאורך השנים את הידע והרישוי שלי לתחומי הביטוח הפנסיוני והכללי, התכנון הפיננסי ותכנון הפרישה, והשלמתי גם את הסמכת CFP®.

היום אני אוהבת במיוחד לחבר בין כל העולמות האלה. אני לא מסתפקת בתשובה נקודתית. חשוב לי להבין למה הדברים בנויים כפי שהם בנויים, כיצד החלטה בתחום אחד משפיעה על תחום אחר ומה יכולה להיות המשמעות שלה לאורך זמן. אני אוהבת להיכנס לעומק, לשאול שאלות, לבדוק הנחות ולחבר הרבה פרטים לתמונה אחת ברורה שאפשר לקבל על פיה החלטות.

בעבודה עם משפחות אני מביאה בדיוק את אותה גישה: קודם להבין את האנשים, את החיים שלהם ואת המטרות שלהם - ורק אחר כך לבנות את הדרך. מבחינתי, תכנון טוב אינו מתחיל בשאלה: איזה מוצר לבחור? אלא: מה אנחנו רוצים להשיג - ואיך כל החלקים צריכים לעבוד יחד כדי להגיע לשם?

אמיר עבאדו

סוכן ביטוח פנסיוני וכללי, מתכנן פרישה, מהנדס בהכשרתו (BSc)

אמיר מביא ל-ORCA שילוב לא שגרתי של חשיבה אנליטית, דיוק ויצירתיות. הרקע ההנדסי שלו משפיע על הדרך שבה הוא ניגש גם לעולם הפיננסי: להבין כיצד המערכת בנויה, לזהות את הקשרים בין החלקים השונים ולבנות פתרון שעובד לא רק על הנייר אלא גם בחיים עצמם.

לצד החשיבה האנליטית, אמיר הוא אדם יצירתי מטבעו. הוא מוזיקאי, אוהב ליצור ולבנות ואף בונה גיטרות בעצמו.

בעבודה עם משפחות אמיר שם דגש על קשר אישי, פרקטיות וליווי לאורך זמן. המטרה אינה רק לטפל בפוליסה או בקופה כאשר מתעורר צורך, אלא להכיר את המשפחה, להבין מה משתנה בחייה ולוודא שהפתרונות הפיננסיים, הפנסיוניים והביטוחיים ממשיכים להתאים לה גם בהמשך. עבור אמיר, תוכנית טובה היא תוכנית שנבנתה נכון - אבל גם כזו שאנשים באמת יכולים לחיות איתה.

לצפייה בהשכלה, רישיונות והסמכות

ORCA FAMILY

ליווי מתמשך למשפחה. המטרה שלנו היא לבנות מערכת יחסים ארוכת טווח: להכיר את המשפחה, ללוות אותה בתקופות שונות בחיים, להתאים את התכנון כאשר המציאות משתנה ולחשוב גם על הדור הבא.

המחיר נקבע בהתאם להיקף הליווי ולמורכבות המשפחה.

בואו נדבר

ספרו לנו איפה אתם היום ולאן אתם רוצים להגיע.